ЦБ оценит эффективность банков по отказам клиентам

Банк России подготовил механизм исключения сведений о добросовестных клиентах из базы информации об отказах. Соответствующие советы ЦБ разместил на сайте 13 ноября.

Банкам предлагается обновлять информацию о клиенте и заблаговременно уведомлять о приближающихся сроках окончания действия паспорта (при достижении 45-летнего возраста). Отмечается, что достижение клиентом этого возраста не является независимым основанием для установления рисков клиента по отмыванию доходов либо финансированию терроризма (потом ОД/ФТ) либо его операций.
ЦБ также рекомендует оценивать риски в комплексе, а не обращать внимание на конкретные операции. Банк России выделяет, что в случае если кредитная организация не видит предлогов для отказа по ОД/ФТ либо в случаях, когда подобные риски были устранены, банку предлагается информировать Росфинмониторинг об удалении конкретного клиента из "тёмного перечня".
Удалиться из перечня возможно будет и по заявлению самого клиента: ЦБ предлагает установить чиновников в кредитных организациях, которые будут пересматривать обращения и принимать по ним решения. Схема исключения также будет проводиться через Росфинмониторинг. Основанием для удаления может быть понижение степи риска, техническая ошибка и другие.
"При наличии обращений клиентов кредитных организаций о необоснованном, согласно их точке зрения, принятии в их отношении решения об отказе либо решения о расторжении договора банковского счета (вклада) поступающая информация подвергается дополнительной тщательной оценке со стороны Банка России", – отмечает регулятор. У банков, которые злоупотребляют необоснованными отказами, будут запрошены материалы и пояснения, подтверждающие отказ. На базе такого анализа Банк России будет делать выводы об эффективности системы внутреннего контроля в области ПОД/ФТ организаций.

Приказ Росавиации об аннулировании свидетельств 10 пилотов признан законным

Бабушкинский райсуд Москвы признал законным аннулирование свидетельств лётного персонала десяти коммерческих пилотов приказом Федерального агентства воздушного транспорта – Росавиации, сказал РАПСИ истец Павел Семченко.

В понедельник суд отклонил иск выпускников Челябинского летного училища гражданской авиации о признании незаконным приказа Росавиации №614П об аннулировании летных свидетельств. В просительной части иска также находилось требование об удалении данных сведений из "Реестра выданных свидетельств авиационного персонала".
Как стало известно из дела, в июне Росавиация распознала недостоверность сведений в дипломах более чем десяти пилотов челябинского учебного заведения, которая повлекла аннулирование их летных свидетельств.
Истцы уверены в том, что Росавиация не имеет правовых оснований для аннулирования дипломов, а подобная процедура подобающа происходить лишь согласно суденому вердикту. В подтверждение своей позиции, представитель пилотов Кирилл Солосин предоставил пару писем Министерства транспорта, которые не дают чёткого ответа на вопрос о подведомственности таких решений. Представители истца считают, что федеральное агентство превысило свои полномочия и нарушило конституционные права заявителей на труд.
Представитель ответчика заявил о единстве судебной практики в данном вопросе, которая оставляет за Росавиацией право отменить летные свидетельства. Согласно точки зрения ответчика, в дипломах, явившихся основанием для первоначальной выдачи свидетельств, находилась информация об учебном курсе, который по программе данного учебного заведения не преподавался.
Пилоты планируют обжаловать решение суда первой инстанции в апелляции. "Мы будем подготавливаться идти дальше", – добавил Семченко.